您当前的位置:主页 > 新闻 > 浙商证券代客理财巨亏2000万

浙商证券代客理财巨亏2000万

发布日期:2018-05-04 法人网 [db:作者]
浙商证券代客理财巨亏2000万

资料图。

《法人》记者王磊磊

“苏海明从来不抽烟,但那天他在我办公室谈话,短短30分钟,抽了10多支。”金光华指着电脑上暂停的视频画面,向记者讲起2016年12月28日他与苏海明的最后一次谈话。

彼时的苏海明,系浙商证券股份有限公司江苏分公司总经理助理。那一天,是金光华和浙商证券之间签订《投顾服务协议》以及“保底协议”到期的第二天,截至这一天为止,金光华交由浙商证券打理的5000万元账户,只剩下不足3000万元。

在这段视频中,苏海明不止一次表达了自己的担忧,并请求金光华“再给他一些时间来弥补损失”。按照苏的说法,原本同意赔偿金光华损失的公司总部突然变了卦,如果金光华不给他机会,他将被公司处理,由他个人承担责任。

随后,没有答应苏海明要求的金光华发现,事情的发展竟真如苏海明所言。前来和金光华谈判的浙商证券总部人员告诉金光华,签订《投顾服务协议》和《补充协议》系苏海明个人行为,其涉嫌伪造印章已被浙江警方立案侦查,而金光华提出止损方案和赔偿要求却迟迟得不到答复,苏海明也再也无法取得联系。

面对2000余万元的巨亏,双方各执一词,然而事件背后有关违规代客理财,以及证券行业长期存在诸多乱象却一一浮出。

“牛散”成了客户

签订巨额投顾服务协议

谈起金光华,在常州当地算是一个名人,早年他从经营烟酒店赚得人生第一捅金,经营过民间借贷,而让他扬名在外的,是他的炒股经历。作为一个名副其实的“牛散”,金光华炒股不仅交易量庞大,甚至曾多次进入几只股票的“十大流通股”榜单,而且多年下来几乎稳赚不赔。

与其他投资者的炒股方式不同,金光华从不炒消息,其炒股的策略听起来有些简单,即盯住一只股票不断投入,“比如先买入一只股票十万股,下跌到一定程度时,我就会再补入二十万股,再下跌再补入更多,直至上涨为止。”金光华告诉记者。

这样的办法看起来简单,但一来需要极大的资金量,二来更需要操盘人有极强的心理素质,用金光华自己的话说:“这样的方式就是自己跟自己战斗,极耗心力。”

经过多笔成功的操作后,金光华成了常州当地股票市场的焦点人物,吸引来了不少取经人,这其中便包括曾任浙商证券江苏分公司总经理助理的苏海明。

在经朋友介绍认识后,苏海明先是答应金光华在浙商证券开户后会享受更低的佣金,之后在交流炒股心得时,金光华则多次向苏海明表达了自己炒股过程的辛苦和疲惫。

听到金光华的抱怨后,苏海明告诉金光华,浙商证券有极其专业的投资顾问,资产管理者有硕士、博士以及经验丰富的券商专家,这些专业的投资顾问可以替金光华进行操作,双方签订协议进行分成。

这样的提议让金光华动了心。在这之后,浙商证券表现出的对投资人严格、系统的资质审核,则又给金光华下了一剂强心剂。金光华告诉记者,浙商证券对他进行了全面考察,“包括资金合法性,有无诉讼、抵押,要求出具银行流水单,严格核实个人资产状况等等。审批过后苏海明说,起投金额为3000万元。我想着这审批复杂又不容易,那就抓住机会,先投5000万元吧。”

随后,金光华先是在浙商证券进行了开户,存入了5000万元资金,又与浙商证券签订了《投顾服务协议》。

在这份协议名为“浙商证券股份有限公司投顾服务协议”中,记者看到,该协议的合同编号为2015-TG-NJ-023,合同中的关键条款以及落款处加盖了“投资顾问业务协议专用章”“浙商证券股份有限公司南京大光路证券营业部”以及法人章。

该协议并不保障本金安全。收益分配方面协议中规定,超出本金的部分,甲方即浙商证券可获得30%的分红,乙方即金光华获得70%;赔偿机制方面,本金亏损部分浙商证券承担30%,金光华承担70%。止损位是亏损总额不超过本金的10%。该协议签订时间为2015年12月28日,到期时间为2016年12月27日。

“由于合同中设置了0.9为止损位,即亏损达到10%,就终止操作。所以一直以来我并没过多关注,直到去年7月份的时候,我无意中打开账户时,发现账户亏损了1000多万元。”金光华说。

保底协议不保底

2000万巨亏谁负责

在发现自己账户巨亏,并远远超出10%亏损的平仓线后,金光华立即找到了苏海明,并提出了多个在交易存在的疑点。在多次交涉后,作为补偿条款,苏海明提出,在经自己向总部汇报得到认可后,决定与金光华再补签一份协议,对金光华的账户进行“保本”,此后双方签署了一份补充协议书。

这份补充协议书的内容包括:将原协议中关于本金安全的条款修改为,浙商证券保障金光华本金安全,本金亏损由浙商证券全部承担;合同运行期间,乙方金先生不得干涉和影响甲方的操作思路与操作方法。协议签订时间为2016年8月21日。

转眼间,时间到了2016年12月25日,合同马上期满,此时金光华发现自己的账户亏损已超过2000万元,遂催促浙商证券清盘并退还本金。

在这一轮的交涉中,苏海明表示,浙商证券同意在2016年12月27日清盘,同时会将5000万元汇入金先生账户。不过,承诺的补偿款却始终不能到位。于是便有了文章开头处,2016年12月28日,苏海明找到金光华的谈话录像。

在这份录像中,苏海明神情紧张,一直向金光华表示,金光华是浙商证券的大客户,两份合同的签订也是经过公司批准的,但由于亏损太多,总部领导对保底条款并不支持,遂请求金光华给自己一点时间,让他想办法来弥补损失,在此期间苏海明曾多次表示:“这种国资背景的券商,出了事情以后,会把屁股擦擦的干干净净,会把责任直接推到部门个人身上,直接开除……”

由于此时金光华已经完全失去了对苏海明以及浙商证券的信任,在此次以及随后的几次交涉中均提出应立即平仓并按照协议规定,赔偿自己的损失。

“事件此后的发展,正如苏海明当日所言。”金光华告诉记者,事发后,浙商证券曾多次派人在了解情况和商谈,其中有一次甚至有杭州公安民警同行。在沟通中金光华了解到,苏海明现在下落不明,杭州公安已经以涉嫌伪造印章罪对其进行立案,而对于金光华提出的要求止损和赔偿,时至今日,浙商证券仍没有任何回复。

在商谈过程中,浙商证券曾向金光华发函称:“经核查,我司未签订过《投顾服务协议》和《补充协议》,合同中出现的印章均不是我司印章,涉嫌伪造我司印章,我司已依法向公安机关报案,为查清事实,请您提供上述两份合同的原件,以便查验和调查。”

“但考虑到原件交出存在风险,我并没有按照他们提出的要求交出原件。”金光华表示,在随后的时间里,他就有关情况向江苏省证监局进行了投诉。

©Copyright © 2002-2011 顽兔网 版权所有 皖ICP备15000848号 Powered By 顽兔网